Washington, D.C., Estados Unidos – 25 de junio de 2025 – La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha lanzado un golpe contundente contra el lavado de dinero transnacional, señalando a tres instituciones financieras mexicanas por su presunta participación en el blanqueo de capitales vinculados al tráfico ilícito de opioides, especialmente fentanilo. Se trata de CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V., identificadas ahora como “entidades de principal preocupación”.
Estas acciones sin precedentes prohíben ciertas transferencias de fondos que involucren a las mencionadas instituciones, marcando la primera vez que FinCEN ejerce sus nuevas facultades bajo la Ley de Sanciones por Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl. Ambas legislaciones otorgan al Departamento del Tesoro herramientas adicionales para desmantelar las redes financieras que alimentan el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, actividades frecuentemente ligadas a cárteles mexicanos de alto perfil como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y el Cártel de Sinaloa.
Detalles de las Acusaciones
El Departamento del Tesoro ha revelado detalles preocupantes sobre la supuesta implicación de estas instituciones:
CIBanco, con activos que superan los $7 mil millones de dólares, habría procesado más de $2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas entre 2021 y 2024. Estos fondos se habrían destinado a la adquisición de precursores químicos enviados a México con fines ilícitos.
Intercam Banco, con $4 mil millones de dólares en activos, es señalado por facilitar transferencias de más de $1.5 millones de dólares a empresas chinas también relacionadas con el tráfico de precursores. Más alarmante aún, se informa que ejecutivos de Intercam se habrían reunido en 2022 con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero.
Vector Casa de Bolsa, que administra aproximadamente $11 mil millones de dólares en activos, ha sido implicado en la facilitación de actividades de lavado de dinero para organizaciones criminales como el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.
Un “Eslabón Vital” en la Cadena del Fentanilo
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, no dudó en calificar a estas instituciones como pilares en la mortal cadena de suministro de fentanilo. “Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas vitales de la cadena de suministro de fentanilo”, sentenció Bessent.
Estas medidas se enmarcan en la estrecha colaboración y el intercambio de información entre los gobiernos de Estados Unidos y México, pilares de la lucha conjunta contra las amenazas financieras transnacionales. La prohibición impuesta por FinCEN impide a las instituciones financieras cubiertas realizar transferencias de fondos hacia o desde CIBanco, Intercam o Vector, incluyendo cualquier cuenta o dirección de moneda virtual convertible gestionada por estas entidades.
La acción de hoy refuerza la estrategia estadounidense para desmantelar las redes financieras que sostienen el tráfico de opioides, complementando designaciones recientes de cárteles mexicanos como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTO) y Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGT) bajo una orden ejecutiva emitida por el presidente Trump en enero de 2025.
Fuente: Departamento del Tesoro de Estados Unidos, FinC
